Дневные архивы: 03.08.2018

Газета.ru: «Новое время» наступило: большая чистка Банка России

Банк России продолжает зачищать банковский сектор от недобросовестных игроков. В пятницу отозвана лицензия у московского банка «Новое время». В этом году по инициативе ЦБ закрылось уже 34 «прачечных» по отмыву капитала. Правда, в последнее время ЦБ убирает с рынка только мелких, в основном региональных, игроков.

В пятницу Банк России аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у московского банка «Новое время». Об этом сообщается на сайте регулятора.

По величине активов банк на 1 июля занимал 429-е место в банковской системе России.

Как отмечается в сообщении регулятора, лицензия «Нового времени» аннулирована Банком России на основании статьи 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» в порядке добровольной ликвидации и направлением в Банк России соответствующего ходатайства.

Банк является участником системы страхования вкладов. А значит, предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Выводили активы и отмывали капитал

С начала года Банк России отозвал лицензии более чем у 35 банков и НКО.

Так, ранее в июле Центробанк отозвал банковскую лицензию у «Нового промышленного банка». Уточняется, что проблемы в деятельности АО «Новый Промышленный Банк» возникли вследствие использования рискованной бизнес-модели, что привело к формированию на балансе кредитной организации значительного объема активов низкого качества.

По величине активов «Новый промышленный банк» на 1 июня занимал 446-е место в банковской системе России.

Также ЦБ в июле лишил лицензии Южный региональный банк. Отмечалось, что у зарегистрированного в Ростове-на-Дону банка лицензия на осуществление банковских операций отозвана с 20 июля этого года. ЦБ пояснил свое решение тем, что Южный региональный банк не исполнял кредитные законы.

В прошлом месяце сообщалось также об отзыве лицензии на проведение банковских операций у АО «Тагилбанк» — с 20 июля. «Тагилбанк» является участником системы страхования вкладов. По величине активов банк занимал 421-е место в банковской системе России.

Наконец, в июле ЦБ отозвал лицензию у банка «Таатта» из Якутии. Об этом сообщается на сайте регулятора.

Уточняется, что кредитная организация занимала 220-е место в России и «не оказывала существенного влияния на совокупные показатели банковского сектора Республики Саха (Якутия)».

«Проблемы в деятельности кредитной организации Банк «Таатта» АО возникли вследствие использования рискованной бизнес-модели, что привело к формированию на балансе значительного объема активов низкого качества», — рассказали в ЦБ.

Также отмечается, что накануне отзыва лицензии руководители и собственники банка начали масштабно выводить активы. Регулятор указывает, что соответствующая информация будет направлена в правоохранительные органы.

Всего с начала года ЦБ отозвал лицензии у 34 мелких и средних банков.

Социально значимых вернут к жизни

Банк России намерен не только отбирать у проблемных банков лицензии, но реанимировать их и выставлять на продажу, если банк является социально значимым в регионе кредитным учреждением. До конца года решено, например, продать Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ). Этот актив будет интересен частным инвесторам, заявлял журналистам зампред ЦБ Василий Поздышев.

«Мы будет выставлять АТБ на продажу, на конкурсной основе, это следует делать по закону. Эти мероприятия начнутся в сентябре. Мы считаем, что частные банковские и небанковские группы будут заинтересованы в приобретении такого актива у ЦБ», — сказал Поздышев.

Он обосновал свою точку зрения. Во-первых, ЦБ полностью проверил качество активов и внутренних процедур. Во- вторых, сам этот актив, является привлекательным. «Он уже после нескольких месяцев работы временной администрации (она вошла в апреле) является операционно прибыльным», — сказал представитель ЦБ.

Поздышев считает, что АТБ будет продан за один капитал в лучшем случае. «Трудно рассчитывать на продажу банка с коэффициентом, превышающим один капитал. Это объективно. Соответственно, мы предполагаем, что АТБ банк будет продан в лучшем случае за один капитал», — заявил он.

Зампред Банка России уточнил, что «дыра» в капитале АТБ составляет 2,5 млрд рублей, в течение августа банк будет докапитализирован на 10 млрд рублей. АТБ не войдет ни в одну из крупных санируемых групп. Этот банк — с небольшим размером капитала в масштабах банковской системы, отметили в ЦБ.

Баланс АТБ — немногим больше 100 млрд рублей, но тем не менее этот банк значимый для Дальнего Востока. Планируется в течение августа завершить докапитализацию. После работы временной администрации, которая сделала оценку, отрицательный капитал банка составил всего 2,5 млрд рублей. До конца августа ЦБ планирует завершить процедуры по докапитализации, на это понадобится около 10 млрд рублей.

«После докапитализации капитал банка составит 8-9 млрд рублей в силу особенностей расчета капитала», — добавил Поздышев.

В Центробанке отмечали, что АТБ является одним из крупнейших и социально значимых региональных банков Сибири и Дальнего Востока. По данным регулятора, АТБ занимает 60 место по величине активов среди российских банков, его активы на 1 апреля составили 120 млрд рублей.

spacer

Газета.ru: «Новое время» наступило: большая чистка Банка России

Банк России продолжает зачищать банковский сектор от недобросовестных игроков. В пятницу отозвана лицензия у московского банка «Новое время». В этом году по инициативе ЦБ закрылось уже 34 «прачечных» по отмыву капитала. Правда, в последнее время ЦБ убирает с рынка только мелких, в основном региональных, игроков.

В пятницу Банк России аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у московского банка «Новое время». Об этом сообщается на сайте регулятора.

По величине активов банк на 1 июля занимал 429-е место в банковской системе России.

Как отмечается в сообщении регулятора, лицензия «Нового времени» аннулирована Банком России на основании статьи 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» в порядке добровольной ликвидации и направлением в Банк России соответствующего ходатайства.

Банк является участником системы страхования вкладов. А значит, предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Выводили активы и отмывали капитал

С начала года Банк России отозвал лицензии более чем у 35 банков и НКО.

Так, ранее в июле Центробанк отозвал банковскую лицензию у «Нового промышленного банка». Уточняется, что проблемы в деятельности АО «Новый Промышленный Банк» возникли вследствие использования рискованной бизнес-модели, что привело к формированию на балансе кредитной организации значительного объема активов низкого качества.

По величине активов «Новый промышленный банк» на 1 июня занимал 446-е место в банковской системе России.

Также ЦБ в июле лишил лицензии Южный региональный банк. Отмечалось, что у зарегистрированного в Ростове-на-Дону банка лицензия на осуществление банковских операций отозвана с 20 июля этого года. ЦБ пояснил свое решение тем, что Южный региональный банк не исполнял кредитные законы.

В прошлом месяце сообщалось также об отзыве лицензии на проведение банковских операций у АО «Тагилбанк» — с 20 июля. «Тагилбанк» является участником системы страхования вкладов. По величине активов банк занимал 421-е место в банковской системе России.

Наконец, в июле ЦБ отозвал лицензию у банка «Таатта» из Якутии. Об этом сообщается на сайте регулятора.

Уточняется, что кредитная организация занимала 220-е место в России и «не оказывала существенного влияния на совокупные показатели банковского сектора Республики Саха (Якутия)».

«Проблемы в деятельности кредитной организации Банк «Таатта» АО возникли вследствие использования рискованной бизнес-модели, что привело к формированию на балансе значительного объема активов низкого качества», — рассказали в ЦБ.

Также отмечается, что накануне отзыва лицензии руководители и собственники банка начали масштабно выводить активы. Регулятор указывает, что соответствующая информация будет направлена в правоохранительные органы.

Всего с начала года ЦБ отозвал лицензии у 34 мелких и средних банков.

Социально значимых вернут к жизни

Банк России намерен не только отбирать у проблемных банков лицензии, но реанимировать их и выставлять на продажу, если банк является социально значимым в регионе кредитным учреждением. До конца года решено, например, продать Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ). Этот актив будет интересен частным инвесторам, заявлял журналистам зампред ЦБ Василий Поздышев.

«Мы будет выставлять АТБ на продажу, на конкурсной основе, это следует делать по закону. Эти мероприятия начнутся в сентябре. Мы считаем, что частные банковские и небанковские группы будут заинтересованы в приобретении такого актива у ЦБ», — сказал Поздышев.

Он обосновал свою точку зрения. Во-первых, ЦБ полностью проверил качество активов и внутренних процедур. Во- вторых, сам этот актив, является привлекательным. «Он уже после нескольких месяцев работы временной администрации (она вошла в апреле) является операционно прибыльным», — сказал представитель ЦБ.

Поздышев считает, что АТБ будет продан за один капитал в лучшем случае. «Трудно рассчитывать на продажу банка с коэффициентом, превышающим один капитал. Это объективно. Соответственно, мы предполагаем, что АТБ банк будет продан в лучшем случае за один капитал», — заявил он.

Зампред Банка России уточнил, что «дыра» в капитале АТБ составляет 2,5 млрд рублей, в течение августа банк будет докапитализирован на 10 млрд рублей. АТБ не войдет ни в одну из крупных санируемых групп. Этот банк — с небольшим размером капитала в масштабах банковской системы, отметили в ЦБ.

Баланс АТБ — немногим больше 100 млрд рублей, но тем не менее этот банк значимый для Дальнего Востока. Планируется в течение августа завершить докапитализацию. После работы временной администрации, которая сделала оценку, отрицательный капитал банка составил всего 2,5 млрд рублей. До конца августа ЦБ планирует завершить процедуры по докапитализации, на это понадобится около 10 млрд рублей.

«После докапитализации капитал банка составит 8-9 млрд рублей в силу особенностей расчета капитала», — добавил Поздышев.

В Центробанке отмечали, что АТБ является одним из крупнейших и социально значимых региональных банков Сибири и Дальнего Востока. По данным регулятора, АТБ занимает 60 место по величине активов среди российских банков, его активы на 1 апреля составили 120 млрд рублей.

spacer

Forbes Russia: Лучше депозита: почему граждане не покупают «народные облигации»

Государство пытается выманить россиян, засидевшихся в банковских депозитах, в «народные облигации». Теперь банков, которые продают ОФЗ, станет на два больше. Как это поможет?

Минфин расширяет перечень банков, которые смогу продавать облигации федерального займа (ОФЗ), — в список операторов, помимо Сбербанка и ВТБ, войдут также Почта Банк и Промсвязьбанк. Расширение списка банков-агентов по продаже ОФЗ выглядит вполне логичным шагом со стороны Минфина. Первый пробный этап продаж в прошлом году прошел успешно и показал, что ОФЗ имеют все шансы завоевать интерес розничных инвесторов. Обкатав модель продаж, познакомив кого-то с новым, а кого-то с давно забытым старым инструментом, государство расширяет круг каналов, чтобы увеличить объем заимствований. И это только начало — в ближайшие несколько лет ОФЗ скорее всего будут представлены практически во всех банках и брокерских компаниях России.

Своими действиями ведомство намерено убить сразу двух зайцев: привлечь среднесрочные и длинные деньги розничных инвесторов на отечественный долговой рынок и одновременно снизить зависимость рынка от нерезидентов. Местные покупатели станут хоть и небольшой, но поддержкой отечественного рынка в случае введения санкций на отечественный долг, а также на фоне общей тенденции оттока средств из развивающихся рынков из-за ястребиной политики Федеральной резервной системы (ФРС) США. Об увеличении покупок нерезидентами вряд ли можно пока рассуждать, так как санкционная политика Америки по отношению к России вполне может ужесточиться, а повышение долларовых ставок идет как по часам.

Первые результаты

Пока дела с «народными облигациями» идут с переменным успехом. Из-за совокупности негативных обстоятельств Минфин не смог выполнить план по размещению государственного долга во втором квартале, не собрав примерно 52% от плановой суммы (от 450 млрд рублей).

Годом ранее размещения прошли достаточно хорошо — за 2017 год Минфин разместил ОФЗ для населения на 45 млрд рублей. Основными покупатели, вопреки ожиданиям, стали обеспеченные инвесторы — средняя сумма инвестиций составила 1,7 млн рублей. При таких показателях инструмент, кстати говоря, вряд ли можно назвать «народным»: минимальная сумма покупки бумаги составляет 30 000 рублей, притом что средняя заработная плата по России находится на уровне в 37 000 рублей. Максимальная сумма покупки была равна 15 млн рублей в рамках одного выпуска.

Ключевым фактором, привлекающим инвесторов, стала доходность, которая по первым выпускам превышала 9%. В это время ставки по вкладам находились на несколько процентов ниже — в районе 6%. Срок обращений бумаг — три года, купон выплачивается раз в шесть месяц, что является дополнительным преимуществом перед классическим банковским вкладом. И самое важное — в случае острой необходимости получить назад свои деньги государство гарантирует возврат денежных средств инвестора по первому требованию. Важный момент: если инвестор продает ценные бумаги меньше чем через год, то он теряет весь накопленный процент.

Как привлечь граждан

Государство позиционирует ОФЗ для населения как максимально простой и прозрачный продукт, доступный большинству вкладчиков. Чтобы привлечь граждан, на данном этапе разрабатывается механизм освобождения от комиссий банков-агентов, которые составляют около 1%.

При высоких ставках купона и низких комиссионных издержках на приобретение инструмент, вероятно, рано или поздно привлечет частных инвесторов. В последние годы программами повышения финансовой грамотности косвенно или напрямую занимаются Банк России, Министерство финансов, Сбербанк, ВТБ, а также другие участники финансового рынка. В таких условиях уровень знаний населения повышается, по крайней мере относительно простых финансовых инструментов. Постепенное расширение банков-агентов по реализации ОФЗ станет дополнительным драйвером для повышения интереса к инструментам фондового рынка.

Главным же аргументом для вкладчика при выборе инструмента — депозит или ОФЗ — станет доходность и гарантии надежности. Для популяризации ОФЗ механизм по приобретению ценных бумаг должен стать максимально прозрачным и понятным, а издержки минимальными. В случае выполнения этих условий, ОФЗ имеют все шансы завоевать популярность среди розничных инвесторов. Если же сделать его максимально простым, такие облигации в итоге никогда не станут по-настоящему «народными».

Сергей КОРОЛЕВ, Forbes Contributor

spacer

Forbes Russia: Лучше депозита: почему граждане не покупают «народные облигации»

Государство пытается выманить россиян, засидевшихся в банковских депозитах, в «народные облигации». Теперь банков, которые продают ОФЗ, станет на два больше. Как это поможет?

Минфин расширяет перечень банков, которые смогу продавать облигации федерального займа (ОФЗ), — в список операторов, помимо Сбербанка и ВТБ, войдут также Почта Банк и Промсвязьбанк. Расширение списка банков-агентов по продаже ОФЗ выглядит вполне логичным шагом со стороны Минфина. Первый пробный этап продаж в прошлом году прошел успешно и показал, что ОФЗ имеют все шансы завоевать интерес розничных инвесторов. Обкатав модель продаж, познакомив кого-то с новым, а кого-то с давно забытым старым инструментом, государство расширяет круг каналов, чтобы увеличить объем заимствований. И это только начало — в ближайшие несколько лет ОФЗ скорее всего будут представлены практически во всех банках и брокерских компаниях России.

Своими действиями ведомство намерено убить сразу двух зайцев: привлечь среднесрочные и длинные деньги розничных инвесторов на отечественный долговой рынок и одновременно снизить зависимость рынка от нерезидентов. Местные покупатели станут хоть и небольшой, но поддержкой отечественного рынка в случае введения санкций на отечественный долг, а также на фоне общей тенденции оттока средств из развивающихся рынков из-за ястребиной политики Федеральной резервной системы (ФРС) США. Об увеличении покупок нерезидентами вряд ли можно пока рассуждать, так как санкционная политика Америки по отношению к России вполне может ужесточиться, а повышение долларовых ставок идет как по часам.

Первые результаты

Пока дела с «народными облигациями» идут с переменным успехом. Из-за совокупности негативных обстоятельств Минфин не смог выполнить план по размещению государственного долга во втором квартале, не собрав примерно 52% от плановой суммы (от 450 млрд рублей).

Годом ранее размещения прошли достаточно хорошо — за 2017 год Минфин разместил ОФЗ для населения на 45 млрд рублей. Основными покупатели, вопреки ожиданиям, стали обеспеченные инвесторы — средняя сумма инвестиций составила 1,7 млн рублей. При таких показателях инструмент, кстати говоря, вряд ли можно назвать «народным»: минимальная сумма покупки бумаги составляет 30 000 рублей, притом что средняя заработная плата по России находится на уровне в 37 000 рублей. Максимальная сумма покупки была равна 15 млн рублей в рамках одного выпуска.

Ключевым фактором, привлекающим инвесторов, стала доходность, которая по первым выпускам превышала 9%. В это время ставки по вкладам находились на несколько процентов ниже — в районе 6%. Срок обращений бумаг — три года, купон выплачивается раз в шесть месяц, что является дополнительным преимуществом перед классическим банковским вкладом. И самое важное — в случае острой необходимости получить назад свои деньги государство гарантирует возврат денежных средств инвестора по первому требованию. Важный момент: если инвестор продает ценные бумаги меньше чем через год, то он теряет весь накопленный процент.

Как привлечь граждан

Государство позиционирует ОФЗ для населения как максимально простой и прозрачный продукт, доступный большинству вкладчиков. Чтобы привлечь граждан, на данном этапе разрабатывается механизм освобождения от комиссий банков-агентов, которые составляют около 1%.

При высоких ставках купона и низких комиссионных издержках на приобретение инструмент, вероятно, рано или поздно привлечет частных инвесторов. В последние годы программами повышения финансовой грамотности косвенно или напрямую занимаются Банк России, Министерство финансов, Сбербанк, ВТБ, а также другие участники финансового рынка. В таких условиях уровень знаний населения повышается, по крайней мере относительно простых финансовых инструментов. Постепенное расширение банков-агентов по реализации ОФЗ станет дополнительным драйвером для повышения интереса к инструментам фондового рынка.

Главным же аргументом для вкладчика при выборе инструмента — депозит или ОФЗ — станет доходность и гарантии надежности. Для популяризации ОФЗ механизм по приобретению ценных бумаг должен стать максимально прозрачным и понятным, а издержки минимальными. В случае выполнения этих условий, ОФЗ имеют все шансы завоевать популярность среди розничных инвесторов. Если же сделать его максимально простым, такие облигации в итоге никогда не станут по-настоящему «народными».

Сергей КОРОЛЕВ, Forbes Contributor

spacer

Газета.ru: «Прямиком из ада»: конгресс США ударил по рублю

Республиканцы и демократы объединились и внесли на рассмотрение конгресса США законопроект под названием «Защита американской безопасности от кремлевской агрессии». Документ предусматривает новые санкции против России, в частности, ограничения против госдолга России. Чем это грозит рублю — в материале «Газеты.Ru».

Сенаторы внесли в верхнюю палату конгресса США законопроект под названием «Защита американской безопасности от кремлевской агрессии».

Документ предусматривает ограничения против нового госдолга России, а также сделок, связанных с инвестициями в энергетические проекты с поддержкой от российских госкомпаний.

Санкции направлены и против российских политиков и бизнесменов. Кроме того сенаторы намерены выяснить, какими активами владеет президент РФ Владимир Путин.

Авторы инициативы предлагают создать национальный центр, который боролся бы с «российской дезинформацией».

Подготовили законопроект демократы Роберт Менендес, Бен Кардин, Джин Шахин и республиканцы Кори Гарднер, Линдси Грэм и Джон Маккейн. Основанием для введения новых санкций авторы законопроекта называют «продолжающиеся попытки России вмешаться в выборы в США», то есть речь идет уже о 2018 годе, а не только о «вмешательстве» в выборы 2016 года, когда избирался действующий президент Дональд Трамп. Законопроект также учитывает действия России в Сирии и на Украине.

Сенаторы сопроводили внесение законопроекта резкими заявлениями в адрес российских властей.

Сенатор-демократ Боб Менендез заявил, что новый документ может стать следующим шагом ужесточения политики в отношении России, «чтобы Путин, наконец, понял, что США больше не будут терпеть его поведение».

Подорвать статус-кво

«Наша цель — изменить статус-кво и наложить сокрушительные санкции и другие меры против России до тех пор, пока она не прекратит свое существование и не перестанет вмешиваться в избирательный процесс США», — заявил сенатор Линдси Грэм. Он отметил, что новые санкции должны стать самыми жесткими из тех, что уже вводили Соединенные Штаты.

Линдси Грэм предупреждал Россию о новых «адских» санкциях еще 29 июля. В интервью Fox News он пообещал внести законопроект с новыми санкциями против Москвы. «Это будут санкции прямиком из ада. Любая страна, которая пытается вмешаться в наши выборы, будет наказана таким же образом», — пообещал Грэм.

В интервью он также отметил позицию президента США Дональда Трампа по вопросу ужесточений антироссийских санкций. «Отдам должное президенту Трампу за более жесткую позицию в отношении России, чем была у Обамы. Армия на Украине, высылка дипломатов, введение более жестких санкций», — перечислил Грэм.

При этом в интервью американскому телеканалу сенатор подчеркнул, что действующие меры не работают, а Россия «по-прежнему пытается вмешаться в американские выборы».

Разработчики новых ограничительных экономических добавили, что если Россия прекратит кибератаки, а также изменит политику в Сирии и на Украине, то США снимут санкции.

О возможности введения санкций в отношении российских ОФЗ в США говорят уже давно. Весной представители конгресса США даже подготовили соответствующий законопроект «Акт о солидарности с Великобританией против нарушений России», где в том числе был прописан полный запрет на любые финансовые операции, связанные с государственным долгом нашей страны. В апреле этот документ одобрения не получил.

Министр финансов США Стивен Мнучин прямо заявил, что его ведомство выступает против подобных действий,которые могут оказать негативное воздействие на весь международный финансовый рынок.

Тем не менее, тема распространения санкций на российские деривативы периодически всплывает во властных структурах США.

1 августа вопрос «российского вмешательства» подняла глава министерства внутренней безопасности (МВБ) США Кирстен Нильсен. Она предостерегла Россию и другие государства от попыток вмешательства в будущие выборы на территории Соединенных Штатов.

Рубль почувствовал беду

Реакция российских властей на новый виток санкций последовала незамедлительно. Первый заместитель председателя комитета Совета Федерации по международным делам Владимир Джабаров заявил в четверг, 2 августа, что российские сенаторы могут обсудить проект новых антироссийских санкций на встрече членов Совета Федерации с членом сената конгресса США от Республиканской партии Рэндом Полом.

На открытии торгов 3 августа на Московской бирже рубль падает. В частности, курс доллара вырос на 4 коп. и составил 63,45 руб. Курс евро вырос на 20 коп., до 73,61 руб.

Эксперты Citigroup подсчитали,что санкции США в отношении российского госдолга — если американское руководство все же решит их ввести — могут обрушить курс рубля примерно на 15%. В этом случае курс доллара по отношению к национальной валюте вырастет с нынешних 63 руб. до 70-73 руб.

В обзоре аналитиков Citi отмечается, что в июне 2018 года среди всех владельцев ОФЗ доля нерезидентов составляла порядка 28%.

«В худшем сценарии, при котором доля нерезидентов среди владельцев российских ОФЗ сократится с 28% до 0%, мы ожидаем, что доходность десятилетних ОФЗ может вырасти с текущих 7,76% до 8,61% к концу 2018 года и 11,9% к концу 2019 года.

Дополнительный отток капитала, связанный с этим событием, может сильно ослабить рубль — примерно на 15% до 70 рублей за доллар», — пишут аналитики.

В пятницу аналитики отмечают, что рынок уже отыграл негативные новости, а правительство готово к любому развитию событий. «Власти оставили рубль на низких позициях и предоставляют офшоры для тех, кто привык работать через западную площадку. Если закон будет принят, то прямые потери будут относительно невелики, около 2% от долга (премия для инвесторов) и придется потратиться на перекладывание в золотовалютные резервы. То есть, потери для нас приемлемы, а вот США уничтожают базис, на котором стоит их система — незыблемость хранения ЗВР», — считает Роберт Алоян, аналитик ООО «Консультационного центра «Эшфорд».

Доля иностранных инвестиций в структуре российского государственного долга снижается, тем не менее к 1 июля нынешнего года номинальный объем инвесторов-нерезидентов в российских гособлигациях составил 1,982 трлн руб. Это почти 29% от общего объема рынка ОФЗ.

«Банк России считает эффект от ухода иностранных инвесторов с рынка российских ОФЗ незначительным. Но регулятор все-таки признает, что эта тенденция сохранится, хоть и без резкого снижения интереса инвесторов к российским активам», — говорит Лазарь Бадалов, доцент кафедры финансовых рынков РЭУ им. Г.В. Плеханова.

Рубль снова оказался под давлением, и негативный фон из США будет увеличивать темпы девальвации национальной валюты, что сулит большую инфляционную нагрузку для населения, отмечает Мария Сальникова, ведущий аналитик ООО «Эксперт плюс».

Но по ее мнению, «пока что валютные спекулянты не учли в полной мере новость о возможных санкциях по российскому госдолгу. Торги по рублю открылись ценовым разрывом в сторону снижения стоимости рубля, но наш прогноз по национальной валюте в целом пессимистичный, и без новостей из США.

Она прогнозирует, что в пятницу падение курса рубля против доллара и евро продолжится. Доллар, при этом, будет укрепляться сильнее, так как в мире его покупают, а евро, наоборот, продают.

Валютный стратег ГК TeleTrade Александр Егоров отмечает, что угроза санкций, в том числе их возможного расширения на госдолг РФ, обсуждалась уже не раз. И, как минимум, частично, такое развитие событий заложено в котировки российского рубля.

«Санкции — важный фактор влияния на рубль. Но он не единственный, есть еще цены на нефть. Кроме того, американцы забывают, что любые их санкции, введенные ранее, приводили к ответным мерам и, в целом, нивелировались диверсификацией экономики на внутреннее потребление и расчет на альтернативные каналы инвестирования. А сейчас Вашингтон «уже воюет» и на Востоке, и на Западе. В итоге он сам подталкивает другие страны, такие как Россия и Китай, строить альтернативную доллару финансовую систему международных расчетов», — говорит Егоров.

В качестве первой реакции на принятие законопроекта ожидаемо будет снижение курса рубля. «Но рубль будет реагировать и на данные по занятости США, и на показатели платежного баланса, и на другие традиционные элементы влияния. Прогноз: пара доллар/рубль в течение дня будет торговаться в диапазоне 63,10 — 63,75 руб.», — заключает аналитик.

spacer

Газета.ru: «Прямиком из ада»: конгресс США ударил по рублю

Республиканцы и демократы объединились и внесли на рассмотрение конгресса США законопроект под названием «Защита американской безопасности от кремлевской агрессии». Документ предусматривает новые санкции против России, в частности, ограничения против госдолга России. Чем это грозит рублю — в материале «Газеты.Ru».

Сенаторы внесли в верхнюю палату конгресса США законопроект под названием «Защита американской безопасности от кремлевской агрессии».

Документ предусматривает ограничения против нового госдолга России, а также сделок, связанных с инвестициями в энергетические проекты с поддержкой от российских госкомпаний.

Санкции направлены и против российских политиков и бизнесменов. Кроме того сенаторы намерены выяснить, какими активами владеет президент РФ Владимир Путин.

Авторы инициативы предлагают создать национальный центр, который боролся бы с «российской дезинформацией».

Подготовили законопроект демократы Роберт Менендес, Бен Кардин, Джин Шахин и республиканцы Кори Гарднер, Линдси Грэм и Джон Маккейн. Основанием для введения новых санкций авторы законопроекта называют «продолжающиеся попытки России вмешаться в выборы в США», то есть речь идет уже о 2018 годе, а не только о «вмешательстве» в выборы 2016 года, когда избирался действующий президент Дональд Трамп. Законопроект также учитывает действия России в Сирии и на Украине.

Сенаторы сопроводили внесение законопроекта резкими заявлениями в адрес российских властей.

Сенатор-демократ Боб Менендез заявил, что новый документ может стать следующим шагом ужесточения политики в отношении России, «чтобы Путин, наконец, понял, что США больше не будут терпеть его поведение».

Подорвать статус-кво

«Наша цель — изменить статус-кво и наложить сокрушительные санкции и другие меры против России до тех пор, пока она не прекратит свое существование и не перестанет вмешиваться в избирательный процесс США», — заявил сенатор Линдси Грэм. Он отметил, что новые санкции должны стать самыми жесткими из тех, что уже вводили Соединенные Штаты.

Линдси Грэм предупреждал Россию о новых «адских» санкциях еще 29 июля. В интервью Fox News он пообещал внести законопроект с новыми санкциями против Москвы. «Это будут санкции прямиком из ада. Любая страна, которая пытается вмешаться в наши выборы, будет наказана таким же образом», — пообещал Грэм.

В интервью он также отметил позицию президента США Дональда Трампа по вопросу ужесточений антироссийских санкций. «Отдам должное президенту Трампу за более жесткую позицию в отношении России, чем была у Обамы. Армия на Украине, высылка дипломатов, введение более жестких санкций», — перечислил Грэм.

При этом в интервью американскому телеканалу сенатор подчеркнул, что действующие меры не работают, а Россия «по-прежнему пытается вмешаться в американские выборы».

Разработчики новых ограничительных экономических добавили, что если Россия прекратит кибератаки, а также изменит политику в Сирии и на Украине, то США снимут санкции.

О возможности введения санкций в отношении российских ОФЗ в США говорят уже давно. Весной представители конгресса США даже подготовили соответствующий законопроект «Акт о солидарности с Великобританией против нарушений России», где в том числе был прописан полный запрет на любые финансовые операции, связанные с государственным долгом нашей страны. В апреле этот документ одобрения не получил.

Министр финансов США Стивен Мнучин прямо заявил, что его ведомство выступает против подобных действий,которые могут оказать негативное воздействие на весь международный финансовый рынок.

Тем не менее, тема распространения санкций на российские деривативы периодически всплывает во властных структурах США.

1 августа вопрос «российского вмешательства» подняла глава министерства внутренней безопасности (МВБ) США Кирстен Нильсен. Она предостерегла Россию и другие государства от попыток вмешательства в будущие выборы на территории Соединенных Штатов.

Рубль почувствовал беду

Реакция российских властей на новый виток санкций последовала незамедлительно. Первый заместитель председателя комитета Совета Федерации по международным делам Владимир Джабаров заявил в четверг, 2 августа, что российские сенаторы могут обсудить проект новых антироссийских санкций на встрече членов Совета Федерации с членом сената конгресса США от Республиканской партии Рэндом Полом.

На открытии торгов 3 августа на Московской бирже рубль падает. В частности, курс доллара вырос на 4 коп. и составил 63,45 руб. Курс евро вырос на 20 коп., до 73,61 руб.

Эксперты Citigroup подсчитали,что санкции США в отношении российского госдолга — если американское руководство все же решит их ввести — могут обрушить курс рубля примерно на 15%. В этом случае курс доллара по отношению к национальной валюте вырастет с нынешних 63 руб. до 70-73 руб.

В обзоре аналитиков Citi отмечается, что в июне 2018 года среди всех владельцев ОФЗ доля нерезидентов составляла порядка 28%.

«В худшем сценарии, при котором доля нерезидентов среди владельцев российских ОФЗ сократится с 28% до 0%, мы ожидаем, что доходность десятилетних ОФЗ может вырасти с текущих 7,76% до 8,61% к концу 2018 года и 11,9% к концу 2019 года.

Дополнительный отток капитала, связанный с этим событием, может сильно ослабить рубль — примерно на 15% до 70 рублей за доллар», — пишут аналитики.

В пятницу аналитики отмечают, что рынок уже отыграл негативные новости, а правительство готово к любому развитию событий. «Власти оставили рубль на низких позициях и предоставляют офшоры для тех, кто привык работать через западную площадку. Если закон будет принят, то прямые потери будут относительно невелики, около 2% от долга (премия для инвесторов) и придется потратиться на перекладывание в золотовалютные резервы. То есть, потери для нас приемлемы, а вот США уничтожают базис, на котором стоит их система — незыблемость хранения ЗВР», — считает Роберт Алоян, аналитик ООО «Консультационного центра «Эшфорд».

Доля иностранных инвестиций в структуре российского государственного долга снижается, тем не менее к 1 июля нынешнего года номинальный объем инвесторов-нерезидентов в российских гособлигациях составил 1,982 трлн руб. Это почти 29% от общего объема рынка ОФЗ.

«Банк России считает эффект от ухода иностранных инвесторов с рынка российских ОФЗ незначительным. Но регулятор все-таки признает, что эта тенденция сохранится, хоть и без резкого снижения интереса инвесторов к российским активам», — говорит Лазарь Бадалов, доцент кафедры финансовых рынков РЭУ им. Г.В. Плеханова.

Рубль снова оказался под давлением, и негативный фон из США будет увеличивать темпы девальвации национальной валюты, что сулит большую инфляционную нагрузку для населения, отмечает Мария Сальникова, ведущий аналитик ООО «Эксперт плюс».

Но по ее мнению, «пока что валютные спекулянты не учли в полной мере новость о возможных санкциях по российскому госдолгу. Торги по рублю открылись ценовым разрывом в сторону снижения стоимости рубля, но наш прогноз по национальной валюте в целом пессимистичный, и без новостей из США.

Она прогнозирует, что в пятницу падение курса рубля против доллара и евро продолжится. Доллар, при этом, будет укрепляться сильнее, так как в мире его покупают, а евро, наоборот, продают.

Валютный стратег ГК TeleTrade Александр Егоров отмечает, что угроза санкций, в том числе их возможного расширения на госдолг РФ, обсуждалась уже не раз. И, как минимум, частично, такое развитие событий заложено в котировки российского рубля.

«Санкции — важный фактор влияния на рубль. Но он не единственный, есть еще цены на нефть. Кроме того, американцы забывают, что любые их санкции, введенные ранее, приводили к ответным мерам и, в целом, нивелировались диверсификацией экономики на внутреннее потребление и расчет на альтернативные каналы инвестирования. А сейчас Вашингтон «уже воюет» и на Востоке, и на Западе. В итоге он сам подталкивает другие страны, такие как Россия и Китай, строить альтернативную доллару финансовую систему международных расчетов», — говорит Егоров.

В качестве первой реакции на принятие законопроекта ожидаемо будет снижение курса рубля. «Но рубль будет реагировать и на данные по занятости США, и на показатели платежного баланса, и на другие традиционные элементы влияния. Прогноз: пара доллар/рубль в течение дня будет торговаться в диапазоне 63,10 — 63,75 руб.», — заключает аналитик.

spacer

Российская газета: Что будет с рублем из-за новых санкций США против России

Роберт Менендес и Линдси Грэм внесли в Конгресс США законопроект о расширении санкций к России. Важность этого законопроекта показывает динамика рубля в последние дни — с начала августа курс доллар/рубль вырос c 62,2 до 63,5. При этом основные продажи рубля шли со стороны зарубежных инвесторов, которых тревожат инициативы конгрессменов.

Но в августе нацвалюту ждут другие риски, хотя, по мнению экспертов, они не станут критическими. "Среди возможных рисков для рубля — обострение отношений США и Китая. Кроме того, Иран объявил о планах в ближайшие 48 часов провести учения в Персидском заливе. Предсказать реакцию на это США непросто, а от этого не в последнюю очередь зависит динамика нефти и рубля", — рассказал "Российской газете" Роман Ткачук, старший аналитик Альпари.

Настораживает и динамика цен на "черное золото", отмечает эксперт. С начала августа котировки нефти марки Brent упали почти на 3 процента, до 72 долларов за баррель. Основные причины происходящего — все те же торговые войны и рост запасов нефти в США. В ближайшие дни не исключен откат цены на Brent вниз к круглой отметке 70 долларов за баррель. В этом случае рубль также окажется под давлением.

По словам Романа Ткачука, на ближайшую неделю для курса пары доллар/рубль актуальным является диапазон 62-64 рубля.

"Более сильного ослабления рубля ждать не стоит: рубеж 64 рубля за единицу американской валюты на текущий момент выглядит незыблемым. Евро в августе дороже 75 рублей так же ждать не стоит", — заключил он.

Георгий ПАНИН

spacer

Российская газета: Что будет с рублем из-за новых санкций США против России

Роберт Менендес и Линдси Грэм внесли в Конгресс США законопроект о расширении санкций к России. Важность этого законопроекта показывает динамика рубля в последние дни — с начала августа курс доллар/рубль вырос c 62,2 до 63,5. При этом основные продажи рубля шли со стороны зарубежных инвесторов, которых тревожат инициативы конгрессменов.

Но в августе нацвалюту ждут другие риски, хотя, по мнению экспертов, они не станут критическими. "Среди возможных рисков для рубля — обострение отношений США и Китая. Кроме того, Иран объявил о планах в ближайшие 48 часов провести учения в Персидском заливе. Предсказать реакцию на это США непросто, а от этого не в последнюю очередь зависит динамика нефти и рубля", — рассказал "Российской газете" Роман Ткачук, старший аналитик Альпари.

Настораживает и динамика цен на "черное золото", отмечает эксперт. С начала августа котировки нефти марки Brent упали почти на 3 процента, до 72 долларов за баррель. Основные причины происходящего — все те же торговые войны и рост запасов нефти в США. В ближайшие дни не исключен откат цены на Brent вниз к круглой отметке 70 долларов за баррель. В этом случае рубль также окажется под давлением.

По словам Романа Ткачука, на ближайшую неделю для курса пары доллар/рубль актуальным является диапазон 62-64 рубля.

"Более сильного ослабления рубля ждать не стоит: рубеж 64 рубля за единицу американской валюты на текущий момент выглядит незыблемым. Евро в августе дороже 75 рублей так же ждать не стоит", — заключил он.

Георгий ПАНИН

spacer

Reuters: Рубль стабилен благодаря экспортерам, которые вновь не пустили доллар выше 63,50

Рубль стабилизировался после игры на понижение при открытии торгов пятницы в пандан рискам введения новых санкций США против РФ и обострения торговых отношений между Вашингтоном и Пекином — российские экспортеры пресекли эти попытки вблизи отметки 63,50 рубля за доллар.

К 10.15 МСК пара доллар/рубль расчетами "завтра" была вблизи 63,43, и рубль теряет две копейки от уровней предыдущего закрытия, тогда как в начале торгов доллар поднимался до 63,52.

В паре с единой европейской валютой рубль теряет 7 копеек, и котировки евро/рубль расчетами "завтра" сейчас вблизи отметки 73,48 рубля.

Дилеры видели объемы валюты на продажу выше отметки 63,50 за доллар и связали их с экспортными компаниями, которые и накануне не пустили доллар расти дальше этого уровня в ответ на законопроект о новых санкциях США против РФ.

Сегодня в фокусе внимания глобального российского рынка объявление российским Минфином новых объемов покупки валюты (12.00 МСК), а также статистика занятости и безработицы в США, выходящая в 15.30 МСК. Впрочем, санкционная тема как и тема глобальной торговой войны остается на повестке дня.

Доллар на форексе малоподвижен к евро и корзине из шести валют, котировки — $1,1586 и 95,18 соответственно.

Нефть марки Brent дешевеет с начала дня на 0,3 процента, и котировки — вблизи $73,22.

Согласно прогнозам, в США за июль было создано 190.000 новых рабочих мест без учета сельскохозяйственного сектора против 213.000 месяцем рынке, уровень безработицы снизился до 3,9 процента с 4,0 процента, а почасовая оплата труда выросла за месяц на 0,3 процента.

Согласно опросу Рейтер, российский Минфин с 7 августа и по 6 сентября может купить валюту на 360 миллиардов рублей против покупки на почти 348 миллиардов в предыдущем месяце.

Владимир АБРАМОВ. Редактор Дмитрий АНТОНОВ

spacer

Reuters: Рубль стабилен благодаря экспортерам, которые вновь не пустили доллар выше 63,50

Рубль стабилизировался после игры на понижение при открытии торгов пятницы в пандан рискам введения новых санкций США против РФ и обострения торговых отношений между Вашингтоном и Пекином — российские экспортеры пресекли эти попытки вблизи отметки 63,50 рубля за доллар.

К 10.15 МСК пара доллар/рубль расчетами "завтра" была вблизи 63,43, и рубль теряет две копейки от уровней предыдущего закрытия, тогда как в начале торгов доллар поднимался до 63,52.

В паре с единой европейской валютой рубль теряет 7 копеек, и котировки евро/рубль расчетами "завтра" сейчас вблизи отметки 73,48 рубля.

Дилеры видели объемы валюты на продажу выше отметки 63,50 за доллар и связали их с экспортными компаниями, которые и накануне не пустили доллар расти дальше этого уровня в ответ на законопроект о новых санкциях США против РФ.

Сегодня в фокусе внимания глобального российского рынка объявление российским Минфином новых объемов покупки валюты (12.00 МСК), а также статистика занятости и безработицы в США, выходящая в 15.30 МСК. Впрочем, санкционная тема как и тема глобальной торговой войны остается на повестке дня.

Доллар на форексе малоподвижен к евро и корзине из шести валют, котировки — $1,1586 и 95,18 соответственно.

Нефть марки Brent дешевеет с начала дня на 0,3 процента, и котировки — вблизи $73,22.

Согласно прогнозам, в США за июль было создано 190.000 новых рабочих мест без учета сельскохозяйственного сектора против 213.000 месяцем рынке, уровень безработицы снизился до 3,9 процента с 4,0 процента, а почасовая оплата труда выросла за месяц на 0,3 процента.

Согласно опросу Рейтер, российский Минфин с 7 августа и по 6 сентября может купить валюту на 360 миллиардов рублей против покупки на почти 348 миллиардов в предыдущем месяце.

Владимир АБРАМОВ. Редактор Дмитрий АНТОНОВ

spacer